Edelmetall-Depot: Anlagestrategie

Das Edelmetall-Depot der MAIESTAS Vermögensmanagement AG besteht aus den 4 Positionen Gold, Silber, Platin und Palladium. Alle Edelmetalle werden als Exchange Traded Commodities, kurz „ETCs“ in EUR und in US-Dollar dargestellt. Ziel ist die werthaltige Geldanlage zur Absicherung vor Inflation und Finanzmarktrisiken.
Das Kapital wird ausschließlich in ETCs angelegt, die diese Edelmetalle physisch hinterlegt haben und bei denen auch rechtlich ein Auslieferungsanspruch besteht.
Das Depot hat einen vermögensverwaltenden Ansatz. Die Gewichtungen der jeweiligen Edelmetalle werden kontrolliert; ein regelmäßiges Rebalancing gewährleistet langfristig höhere Erträge.

Im Folgenden sehen Sie, welche Anlagestrategie wir mit unserem Edelmetall-Depot verfolgen:

• Bessere Wertentwicklung als die Entwicklung des Goldpreises
• Weniger Schwankung (= Volatilität) durch Streuung auf vier handelbare Edelmetalle: Gold, Silber, Platin und Palladium
• Hohe Sicherheit, da alle Depot-Positionen zu 100% physisch hinterlegt sind. Zudem sind sie als Sachwerte vor Inflation geschützt

Unsere langfristig ausgerichtete Anlagestrategie ist die werthaltige Geldanlage zur Absicherung vor Inflation und Finanzmarktrisiken.

Edelmetall-Depot: Fakten im Überblick

• Flexibel: Jederzeitige Zuzahlung, Entnahme oder Auflösung des Depots möglich. Keine Laufzeitbindung!
• Vorteil Streuung: Bei Depoteröffnung gleichgewichtete Anlage in die vier Edelmetalle Gold, Silber, Platin und Palladium
• Renditevorsprung: Unser aktives Portfoliomanagement erreicht im Schnitt eine höhere Rendite im Vergleich zur Preisentwicklung bei Gold
• Transparent: Unser Edelmetall-Depot bildet die Edelmetall-Preise nahezu eins zu eins ab, und zwar stets aktuell
• Liquide: Wir halten sog. „Exchange Traded Commodities “ (kurz: ETCs) im Depot. Damit handeln wir die Edelmetalle wie Wertpapiere
• Sicher: Alle Edelmetalle sind zu 100% physisch hinterlegt
• Kein Haftungsrisiko
• Kostengünstige Lieferung: Bei Auslieferung werden keine Stornierungsgebühren erhoben. Es fallen lediglich geringe Versand- & Versicherungskosten an
• Auslieferungsanspruch: Sie genießen jederzeit einen Anspruch auf Auslieferung Ihrer Edelmetalle in physischer Form. Alternativ ist die Auszahlung eines Barbetrags vorgesehen
• Steuerfreier Wertzuwachs: Nach einjähriger Haltedauer (für in Deutschland steuerpflichtige Privatpersonen) keine Abgeltungsteuer (auf Gold; vgl. BFH-Urteil)

Edelmetall-Depot: Investment-Struktur

Die Erstinvestition im MAIESTAS-Edelmetall-Depot wird wie folgt aufgeteilt:

Die Cash-Reserve und der Anteil in Gold werden in Euro gehalten. Die Anteile in Silber, Platin und Palladium werden in US-Dollar investiert. Den Cash-Anteil verwendet unser Portfoliomanager für den flexiblen Handel. Steigt eine Edelmetall-Position erheblich stärker als alle anderen, wird dieser Gewinn realisiert und die Cash-Position aufgefüllt. Fällt die Cash-Position höher als 4% aus, kaufen wir gleichverteilt alle Edelmetall-Positionen aus dem Guthaben nach.

Der Anlagehorizont für das Edelmetall-Depot beträgt 5-10 Jahre.

Edelmetall-Depot: Sicherheit

Alle Positionen aus unserem Edelmetall-Depot außer der Cash-Position sind Schuldverschreibungen, die durch das jeweilige physische Edelmetall besichert sind. Die der Besicherung dienenden Barren von Gold werden in den Tresoren der Clearstream Banking AG, einer 100-prozentigen Tochtergesellschaft der Deutsche Börse AG, in Frankfurt/Main (D) verwahrt. Die Barren von Silber, Platin und Palladium werden in den Schließfächern der J.P. Morgan Chase in London (UK) verwahrt. Die überwiegende Mehrheit des jeweiligen Edelmetalls wird in fest zugewiesenen Platten/Barren gehalten. Lediglich Restsummen, die nicht in Standard-Platten/Barren teilbar sind, werden nicht direkt gehalten. Diese Bestände liegen auf einem getrennten Konto, wobei J.P. Morgan Chase als Verwalter und die Intertrust Trustees Limited als Treuhänder fungieren. Kann der Emittent die festgelegte Rendite nicht zahlen, wird das physische Edelmetall verwendet, um die Anleger auszuzahlen. Der tägliche Anspruch ist die Menge an Fein-Troy-Unzen Edelmetall, die als Sicherheit für jede Schuldverschreibung gehalten werden. Er verringert sich um die Verwaltungsgebühr. Die Gesamtmenge des gehaltenen Edelmetalls wird im Laufe eines Monats nur durch die Zahlung dieser Gebühr reduziert. Der Edelmetallanspruch berücksichtigt Gebühren auf einer täglichen Basis.

Wie bei allen anderen Kapitalanlagen gibt es auch bei dem MAIESTAS Edelmetall-Depot Chancen und Risiken im Investitionsprozess. Hier finden Sie eine Aufzählung der wichtigsten Parameter:

Risiken

• Kursrückgänge bei den einzelnen Edelmetallen wirken sich negativ
  auf den Buchwert des Depots aus
• Währungsschwankungen USD/EUR können zu einer Reduzierung des Depotwertes führen
• Die Aufteilung zu gleichen Teilen kann zu höheren Schwankungen führen

Edelmetall-Depot: Wertentwicklung

Seit Auflegung im Jahr 2016 hat unser Edelmetall-Depot folgende Renditewerte* pro Jahr erreicht:

*= durchschnittliche jährliche Angaben. Geometrische Mittel der prozentualen Veränderungen unter Berücksichtigung der Zeitpunkte.

Nachfolgende Abbildung zeigt den Renditevorteil im Vergleich zu einer Einzelinvestition in Gold seit 2016 nochmals grafisch: